Junta Monetaria urge al Congreso aprobar ley contra el lavado de dinero
La Junta Monetaria (JM) de Guatemala emitió este 4 de marzo un llamado urgente al Congreso de la República para la aprobación inmediata de la Iniciativa 6593. Esta propuesta busca establecer la Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo.
Según la máxima autoridad bancaria, la ratificación de esta normativa es una decisión de «máximo interés nacional». El objetivo primordial es fortalecer el sistema financiero y cumplir con los estándares internacionales exigidos a los Estados para prevenir actividades criminales de alto impacto.
Beneficios para la estabilidad económica
La Junta Monetaria destacó que elevar estas disposiciones a rango de ley permitiría implementar un enfoque basado en riesgo. Este modelo es fundamental para incorporar mejores prácticas internacionales que protejan la solidez del sistema bancario guatemalteco.
Asimismo, la aprobación facilitaría que el Banco de Guatemala mantenga la estabilidad en el nivel general de precios. Al contar con un marco legal moderno, se generaría un ambiente propicio para la atracción de inversiones y una mejor percepción de las calificadoras de riesgo.
Fortalecimiento de la Intendencia de Verificación Especial
Un punto clave del comunicado es el respaldo a la Superintendencia de Bancos (SIB). A través de la Intendencia de Verificación Especial (IVE), el país contaría con un instrumento legal actualizado para cumplir con sus atribuciones de fiscalización y vigilancia.
El riesgo de la «lista gris» del GAFI
Uno de los puntos de mayor urgencia señalados por la JM es el factor tiempo. De no aprobarse la ley de manera oportuna, Guatemala enfrenta el riesgo inminente de ser incluida en la lista gris del Grupo de Acción Financiera (GAFI).
Esta evaluación está programada para la quinta ronda de Evaluación Mutua que el GAFILAT realizará en el país a partir de enero de 2027. La inclusión en dicha lista traería consecuencias «graves y perniciosas» para la economía nacional y la calificación crediticia del país.
Proceso legislativo actual
La Junta Monetaria reconoció el avance de la Comisión de Economía y Comercio Exterior, la cual emitió un dictamen favorable con modificaciones el pasado 24 de febrero de 2026. Este paso es esencial para que la ley pueda ser discutida por el Pleno de diputados.
El informe detalla que, con fecha 3 de marzo de 2026, el proyecto de decreto ya fue incluido en la agenda del día para su discusión en primer debate. La JM reiteró su solicitud al Pleno para que se continúe el proceso con carácter de urgencia nacional.