Banguat llama a priorizar reformas para fortalecer controles financieros

El presidente del Banco de Guatemala (Banguat), Álvaro González Ricci, lanzó un llamado urgente al Organismo Legislativo para priorizar las reformas a la Ley de Lavado de Dinero.

Esta normativa es considerada por la banca central como una herramienta de defensa vital para garantizar la transparencia y la seguridad del sistema financiero nacional.

Urgencia legislativa ante evaluaciones internacionales

El funcionario aclaró que, aunque Guatemala todavía se encuentra «a tiempo» para cumplir con los estándares globales, la celeridad en el Congreso es fundamental. La aprobación de esta ley busca evitar que entes fiscalizadores internacionales emitan alertas o sanciones que podrían aislar económicamente al país y encarecer las transacciones financieras.

La implementación de estas reformas no es inmediata. Según los análisis técnicos del Banguat, se requiere un margen de maniobra que permita a los sujetos obligados adaptarse a las nuevas exigencias de reporte y control para prevenir actividades ilícitas dentro del sistema bancario.

Plazo de 3 a 6 meses para la operatividad total

Una vez que los diputados den el visto bueno a la ley, comenzará un «camino crítico» de ejecución técnica. El Banguat estima que la transición hacia la operatividad plena tomará entre un trimestre y un semestre, periodo necesario para blindar las estructuras administrativas del Estado.

Fases de implementación tras la aprobación:

• Creación de reglamentos: Definición de las normas secundarias para la aplicación de la ley.

• Fortalecimiento de la IVE: Actualización de sistemas en la Intendencia de Verificación Especial.

• Capacitación técnica: Formación de personal en bancos y entidades financieras sobre nuevos protocolos.

La socialización de estas normas con los sujetos obligados es el paso final para asegurar que Guatemala se mantenga como un destino seguro para el capital internacional.

El cumplimiento estricto de este cronograma es lo que permitirá al país superar con éxito las evaluaciones de transparencia y cumplimiento financiero programadas para el cierre del año.